如果有人跟你說，用低價在網(wǎng)上購買超市購物卡，再幫別人購物支付，如此簡單就可以賺差價，你心動不？這時候你需要格外小心，可能你不僅薅不到“羊毛”，甚至還涉嫌幫助詐騙分子洗錢。購物卡在一定程度上可以便于顧客消費或者用作單位福利等，因其無需記名、使用方便的特性常被犯罪分子當做洗錢“新通道”。無錫警方在此提醒廣大市民朋友們：切勿在網(wǎng)上通過非正規(guī)途徑和較低價格購買大型商超購物卡，不僅無利可圖，更可能會淪為洗錢犯罪的幫兇。

　　一、簡要案情

　　2025年3月10日，某超市員工報警稱有人購買大量購物卡，形跡可疑。民警趕到現(xiàn)場，當事人吳某自稱購買73張面值1000元的購物卡用于員工福利，民警當即聯(lián)系公司戳穿謊言。經(jīng)進一步調查，吳某坦言下載了某刷單App，平臺客服以“入會費”、“認證費”等各種理由要求轉賬，并提出可通過充話費、購買超市購物卡等方式轉賬。吳某于是購買3萬元購物卡并將卡號、密碼提供給對方，隨后又被告知操作失誤還要繼續(xù)購買2萬元購物卡，幸虧被店員及時制止，經(jīng)過民警現(xiàn)場宣傳，吳某這才幡然醒悟。

　　二、購物卡的優(yōu)勢與漏洞

　　匿名性：購物卡不記名、無實名認證，交易難以追溯。

　　流動性強：黑市回收渠道成熟，可快速折價變現(xiàn)。

　　迷惑性高：普通消費者對“買卡”行為警惕性較低，易被話術操控。

　　三、作案手法解析

　　第一步：不法分子利用短信、網(wǎng)絡平臺和交友軟件等發(fā)送鏈接、廣告，等待受害人點擊后，誘導下載詐騙軟件。

　　第二步：不法分子以各類服務誘導受害人“刷單”。先以小額返利取信于受害人，之后以“系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)錯誤、操作失誤”等借口誘使受害人加大轉賬金額。

　　第三步：不法分子抓住受害人不舍得放棄已投入資金的心理，誘導受害人不斷轉賬，在獲得購物卡卡號和密碼后，會盡快通過地下交易群、二手平臺或勾結商戶，以原面值8-9折價格快速出售，從而洗白騙取的非法資金。

　　四、警方提醒

　　1、超市經(jīng)營者在面對群眾購買大額購物卡時，應詢問核實相關情況，提醒客戶謹防詐騙，如發(fā)現(xiàn)存疑情況，及時向公安機關反映。

　　2、網(wǎng)絡上陌生人讓你購買購物卡后，催促你激活、拍照、告知密碼等操作的請千萬警惕，詐騙風險高。

　　3、網(wǎng)上購買各類購物卡，一定要選擇正規(guī)的購物平臺，不要被折扣迷惑，遇到問題應當咨詢官方客服，不要私下轉賬。

　　4、捂緊錢袋子，不聽、不信、不轉賬，謹防電信網(wǎng)絡詐騙！如遭遇疑似電信網(wǎng)絡詐騙，請第一時間撥打110報警，或撥打反詐中心熱線電話96110咨詢。